农商银行股东监管实施办法范文

 

第一章   总  则

第一条  为加强全省农商银行股东管理，规范农商银行股东行为，保护农商银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进农商银行持续健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行股权管理暂行办法》等法规制度，特制定本办法。

第二条  本办法适用于XX省内依法设立的农商银行。

第三条  按照分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明的原则，切实加强对辖内农商银行股东的穿透监管。

第二章  市场准入监管

第四条  提前介入指导，从严把关股东资质，穿透核查至实际控制人、最终受益人，并核查其一贯的诚信情况和守法情况，是否存在诚信负面记录、被列入失信被执行人、失信黑名单或因违法违规行为受过重大行政处罚等情形。严格执行对股东类型、单一股东及其关联方投资入股比例和机构数量的相关限制性规定。